現(xiàn)如今的社會(huì)中，使用信用卡的人已經(jīng)越來(lái)越多了，銀行的信用卡業(yè)務(wù)，也迎來(lái)了爆發(fā)式的增長(zhǎng)。而用卡的人多了以后，就會(huì)有一些人萌生了薅銀行羊毛的想法，于是有些人開(kāi)始利用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)。但是，套現(xiàn)這種行為，是違法、違規(guī)的，也是銀行絕對(duì)不允許存在的。一旦被銀行發(fā)現(xiàn)，就會(huì)立刻被降額甚至封卡。
但即便銀行三令五申，要求不可以用信用卡套現(xiàn)，依舊有人頂風(fēng)作案。很多持卡人都會(huì)抱有僥幸的心里，覺(jué)得銀行又不會(huì)24小時(shí)關(guān)注自己刷卡，認(rèn)為只要自己小心一點(diǎn)，銀行就不會(huì)發(fā)現(xiàn)。等到被銀行降額和封卡之后，才開(kāi)始后悔。而總有人會(huì)產(chǎn)生這樣一個(gè)疑問(wèn)，銀行究竟是如何知道，我們使用信用卡進(jìn)行刷卡套現(xiàn)的呢？
其實(shí)，很多時(shí)候銀行并不知道，你是否真的是在套現(xiàn)，但是一旦你的信用卡出現(xiàn)一些異常的交易行為，銀行都可以監(jiān)測(cè)得到。以下小編要說(shuō)的這些，就是持卡人一定要注意的。一旦不注意，就可能會(huì)被銀行認(rèn)定為是套現(xiàn)。首先就是經(jīng)常性的大金額刷卡，一般情況下，我們使用信用卡消費(fèi)，應(yīng)該是大小金額有間隔的。
如果一個(gè)持卡人，經(jīng)常性的大金額刷信用卡，并且每個(gè)月只有固定的幾次刷卡，那么銀行就會(huì)認(rèn)定持卡人并非是正常用卡，而是在刷卡套現(xiàn)。其次，如果持卡人經(jīng)常在一些高風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)器上面刷卡，也會(huì)被銀行認(rèn)定為是套現(xiàn)行為。很多人以為，自己套現(xiàn)銀行并不知道，但實(shí)際上有一些POS機(jī)早已上了銀行的黑名單。
有一些POS機(jī)并非是真正商戶(hù)使用的，而是專(zhuān)門(mén)用來(lái)信用卡套現(xiàn)的。這類(lèi)POS機(jī)一般的刷卡金額都比較大，如果你的信用卡出現(xiàn)了一筆風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器的交易，那么即便你不是套現(xiàn)，銀行也會(huì)認(rèn)為你是在套現(xiàn)，將你的信用卡列為重點(diǎn)風(fēng)控對(duì)象，隨時(shí)可能會(huì)進(jìn)行降額或者封卡的處理。
另外還有一種情況，那就是網(wǎng)購(gòu)金額太大?，F(xiàn)如今是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，越來(lái)越多的人開(kāi)始習(xí)慣網(wǎng)購(gòu)。網(wǎng)購(gòu)的時(shí)候使用信用卡，也成為了一件很正常的事情。但是，如果一個(gè)信用卡的持卡人，平時(shí)從不使用信用卡網(wǎng)購(gòu)，而突然開(kāi)始大頻率、大金額的使用信用卡網(wǎng)購(gòu)，那么也會(huì)引起銀行的懷疑。
最后還有一點(diǎn)，就是經(jīng)常整數(shù)刷卡。經(jīng)常購(gòu)物的人應(yīng)該都知道，我們不管是在現(xiàn)實(shí)的店鋪還是在網(wǎng)店消費(fèi)，基本很少會(huì)出現(xiàn)整數(shù)。大部分商家都會(huì)為了吉利，也會(huì)為了給消費(fèi)者的心理暗示作用，而不用整數(shù)作為商品價(jià)格。就比如一件商品，原價(jià)2000元，而商家為了能夠給客戶(hù)進(jìn)行心理暗示，就會(huì)定價(jià)為1999或者1998。
而如果信用卡持卡人經(jīng)常出現(xiàn)2000這樣類(lèi)似的整數(shù)消費(fèi)，銀行也會(huì)認(rèn)為你是在刷卡套現(xiàn)。所以，有些時(shí)候并非是銀行真的知道你在套現(xiàn)，而是你的刷卡行為比較異常，引起了銀行的關(guān)注。銀行自然而然地就會(huì)認(rèn)為，你是在刷卡套現(xiàn)。如果你也是一個(gè)信用卡的持卡人，那么一定要謹(jǐn)記以上幾點(diǎn)，千萬(wàn)不要輕易觸碰，否則真的會(huì)被銀行降額或者封卡！嚴(yán)重情況下，還可能會(huì)給自己帶來(lái)牢獄之災(zāi)！
50010302002461號(hào)